ng体育中国经济网北京1月22日讯银保监会克日披露的海南银保监局行政处理讯息公然表（琼银保监罚决字〔2023〕1号-6号及12号、13号）显示，责任海口乡下贸易银行股份有限公司（以下简称“海口农商行”）存正在13项闭键违法违规毕竟。银保监会海南囚系局按照《中华黎民共和国银行业监视统造法》第四十六条第五项、《中华黎民共和国贸易银行法》第七十四条第八项，对海口农商行罚款685万元，充公违法所得254157.70元，合计被罚没710.42万元。

　　海口农商行简直违法违规毕竟为：一、股权质押统造不对规；二、向相干人发放信用贷款和发放担保贷款的要求优于其他乞贷人同类贷款要求；三、并购贷款生意不对规；四、ng体育固定资产贷款统造不尽职；五、活动资金贷款统造不尽职；六、社团贷款投向非农范畴；七、通过非房地产开拓贷款科目发放房地产开拓贷款；八、个别消费贷款和庄家贷款资金违规流入房地产范畴；九、贷款危急分类不确凿，违规遮蔽不良；十、ng体育员工行动统造不到位；十一、押品统造轨造落实不到位；十二、信用卡透支资金流向不对规；十三、投资生意投前统造不幼心，投资缺乏足够有用典质担保的相信产物。

　　银保监会海南囚系局按照按照《中华黎民共和国银行业监视统造法》第四十八条第（二）项，对该行7名闭连负担人作出行政处理。责任

　　白海（时任海口农商行副行长）因该行投资生意投前统造不幼心，投资缺乏足够有用典质担保的相信产物，被申饬。

　　龙武（时任海口农商行副行长、贷审会主任）因该行并购贷款生意不对规、活动资金贷款统造不尽职，被申饬并处理款5万元。

　　因该行贷款分类不确凿，违规遮蔽不良；投资生意投前统造不幼心，ng体育投资缺乏足够有用典质担保的相信产物，耿智祥（时任海口农商行行长）被申饬并处理款10万元。

　　因该行并购贷款生意不对规、固定资产贷款统造不尽职、活动资金贷款统造不尽职，贾同星（时任海口农商行行长帮理）被申饬并处理款10万元。

　　张家启（时任海口农商行公司银行二部担负人）因该行并购贷款生意不对规、活动资金贷款统造不尽职，被申饬并处理款5万元。责任

　　殷雯（时任海口农商行危急保全盘担负人）因该行贷款分类不确凿，违规遮蔽不良，被申饬。

　　因该行并购贷款生意不对规、固定资产贷款统造不尽职、活动资金贷款统造不尽职，于海旭（时任海口农商行授信审批部担负人）被申饬。

　　银行业金融机构有下列境况之一，由国务院银行业监视统造机构责令刷新，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节万分紧张或者过期不刷新的，可能责令休业整饬或者吊销其策划许可证；组成违警的，依法追溯刑事负担：

　　银行业金融机构违反执法、行政法例以及国度相闭银行业监视统造原则的，银行业监视统造机构除遵守本法第四十四条至第四十七条原则处理表，还可能区别不怜悯形，选取下列步调：

　　（一）责令银行业金融机构对直接担负的董事、高级统造职员和其他直接负担职员予以次序处分；

　　（二）银行业金融机构的行动尚不组成违警的，对直接担负的董事、高级统造职员和其他直接负担职员予以申饬，处五万元以上五十万元以下罚款；

　　（三）除去直接担负的董事、高级统造职员必然刻日直至毕生的任职资历，禁止直接担负的董事、高级统造职员和其他直接负担职员必然刻日直至毕生从事银行业事情。

　　贸易银行有下列境况之一，由国务院银行业监视统造机构责令刷新，有违法所得的，充公违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得亏欠五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节万分紧张或者过期不刷新的，责任可能责令休业整饬或者吊销其策划许可证；组成违警的，依法追溯刑事负担：

　　（三）违反原则升高或者低落利率以及采用其他不正当技巧，汲取存款，发放贷款的；

　　（七）违反国度原则从事相信投资和证券经业务务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；

　　（八）向相干人发放信用贷款或者发放担保贷款的要求优于其他乞贷人同类贷款的要求的。ng体育责任海口农商行13项违法被罚没710万元 7名仔肩人被罚